①ライフプランニングと資金計画　パート２

みなさんこんにちは☆

第二回目のFP講座をお送りします！！

本日は、ライフプランの作成についてお届けします(*^-^*)

①ライフイベント表の作成

②キャッシュフロー表の作成

③個人バランスシートに作成

の３つについてお話します。

①ライフイベント表とは、結婚・住宅取得・教育等の将来の予定や希望を時系列に沿って一覧表にしたものです。

作成に必要な項目は、①経過年数・年次②年齢③本人・家族の主なイベント④必要金額又は希望金額などこの４つが必要です。

作成にあたっての注意ですが、近い将来のイベントは詳細に記入すること。遠い将来のイベントは明確にするのが難しい場合があるのでおおまかでもかまいません。

②キャッシュフロー表とは、家庭の収支状況をいいます。

作成に必要な項目は、①年間収入②年間支出③年間収支④貯蓄残高の４つが必要です。

年間収入は可処分所得＝税金・社会保険料等を引いた手取り収入の金額です。

③個人バランスシートとは、個人の資産と負債の状況を表したものです。①資産と負債のバランス②保有する資産内容のバランスなどを分析するために作成するものです。

個人バランスシートを作成するにあたり、年次ごとの現状を把握する必要があるので記載する数値は時価が望ましいです。

ライフプランとは、人それぞれの価値観に基づいて描かれた人生の目的を達成するための【設計書】です。

みなさんそれぞれの人生にあったライフプランを作成してみませんか。